Эксперт по международным рынкам Юрий Скоркин (г. Москва) рассказал присутствующим о таких финансовых инструментах, как товарные фьючерсы и торгуемые на бирже фонды (далее Exchange Traded Funds - ETF), поделился наиболее актуальными способами сбережения капитала и развеял миф о том, что работа на международном рынке – очень сложный процесс.
- АиФ -Оренбург: Как сегодня складывается ситуация на международном финансовом рынке?
- Юрий Скоркин: Большинство развитых рынков продолжают расти под влиянием стимулирующих мер со стороны правительств. Безусловным лидером роста данного цикла является самый крупный в мире финансовый рынок - рынок США. Под влиянием действий ФРС доходность облигаций находится на минимальных значениях, а фондовый рынок пробил докризисные максимумы. По нашим оценкам, программа количественного смягчения продлится как минимум до конца этого года, а минимальные процентные ставки могут сохраниться и вплоть до 2015 года. Однако, похоже, что монетарное стимулирование добилось своих целей и маховик экономики удалось раскрутить, так как в США снижается безработица, растут доходы и расходы населения, растет промышленное производство и другие важные параметры экономики (по данным ФРС США https://www.bls.gov/cps/ и https://www.federalreserve.gov/releases/g17/current/). Поэтому можно предположить, что рост на финансовых рынках продолжится и после сворачивания программ по монетарному стимулированию, поскольку он будет инспирирован улучшениями в реальном секторе.
- АиФ-Оренбург: Насколько частному инвестору сегодня интересен такой инструмент как товарные фьючерсы? В чем его преимущества и недостатки?
- Ю.С.: Товарные фьючерсы – инструмент срочного рынка, с помощью которого инвесторы могут получать доход на изменении рыночной стоимости товаров на мировом рынке. Причем как на росте рыночной стоимости товара, так и на падении. Частные инвесторы с опытом используют данный инструмент в активной торговле. Начинающим инвесторам я бы порекомендовал инвестиционные продукты, в состав которых входят данные инструменты. Это даст им первый инвестиционный опыт без риска потери капитала.
- АиФ-Оренбург: За последнее время сильно вырос интерес инвесторов к торгуемым на бирже фондам. С чем это связано?
- Ю.С.: Американские фонды ETF дают инвестору зарабатывать на прогнозе роста экономики отдельно взятой страны. При этом не обязательно проводить анализ каждой отдельно взятой компании, входящей в состав фонда, а также обладать солидным капиталом, чтобы купить один ETF (стоимость большинства фондов колеблется в пределах 600-2000 рублей за штуку). Кроме того, у инвесторов есть возможность выбрать из имеющихся на американском рынке страновые, дивидендные, товарные или валютные фонды. Также можно составить комбинацию из различных фондов в своем инвестиционном портфеле, чтобы не зависеть от поведения отдельно взятой отрасли на рынке. Все торгуемые фонды обладают высокой ликвидностью, то есть мы можем также легко продать, как и купили в считанные секунды!
- АиФ-Оренбург: Какие способы сбережения капитала, на ваш взгляд, сейчас наиболее актуальны?
- Ю.С.: На сегодняшний день, среди предложений по сбережению денежных средств, есть из чего выбирать. Если десять лет назад инвесторы все вкладывали в недвижимость и банковские депозиты, то сейчас набирают обороты и все больше пользуются спросом рыночные инструменты, такие как структурные ноты, фонды недвижимости (Real estate investment trust -REIT) выплачивающие дивиденды с периодичностью раз в квартал или даже раз в месяц, ETF на драгоценные металлы которые являются прекрасной альтернативой вложениям в ОМС (обезличенные металлические счета) и многое другое.
- АиФ-Оренбург: У многих частных инвесторов существует представление, что работа на международном рынке – очень сложный процесс. Насколько оправдана такая точка зрения? Какими знаниями необходимо обладать для работы на международном рынке?
- Ю.С.: По сути, работа на фондовом рынке – это работа с эмоциями. Каждый из нас обладает собственной точкой зрения на тот или иной процесс, а в сумме наши плохие или хорошие ожидания формируют поведения рынка. Наша заявка на покупку акции говорит другим, что я ожидаю движения вверх, на продажу – наоборот. Тут уместно вспомнить старый закон рынка: «купить дешевле – продать дороже». Все программы для торговли интуитивно понятны обычному пользователю ПК, а современные брокеры представляют своим клиентам достаточный уровень поддержки и сервиса. Из знаний и навыков, наверное, стоит выделить умение работать с числами, а также психическую и эмоциональную устойчивость. Все просто – стоит только захотеть.
- АиФ-Оренбург: Какие основные моменты необходимо учитывать при работе на международном рынке?
- Ю.С.: Быть в курсе общемировых новостей и правильно на них реагировать.
- АиФ-Оренбург: Существуют ли в компании БКС специальные программы для работы на международном рынке?
- Ю.С.: У наших клиентов есть выбор из четырех торговых терминалов, в зависимости от выбранной торговой площадки. Компания БКС 18 лет на рынке, и с самого начала мы зарекомендовали себя как высокотехнологичного брокера, поэтому все клиенты компании БКС получают необходимое интуитивно понятное программное обеспечение, а также высочайший уровень клиентского сервиса.
К слову
По сути, работа на фондовом рынке – это работа с эмоциями. Каждый из нас обладает собственной точкой зрения на тот или иной процесс, а в сумме наши плохие или хорошие ожидания формируют поведения рынка.
Если десять лет назад инвесторы все вкладывали в недвижимость и банковские депозиты, то сейчас набирают обороты и все больше пользуются спросом рыночные инструменты, такие как структурные ноты, ETF и REIT. Среди наиболее интересных в моменте инструментов – инвестиции в металлы.
Антон ЦЕПИЛОВ, зам. главного редактора газеты «Аргументы и Факты в Оренбуржье»:
- Исходя из моего опыта подавляющее большинство оренбуржцев до сих пор знают лишь два способа сбережения своих средств: это «кубышка» под матрасом, обычно в долларах или евро, и - банковский депозит, где можно получить в лучшем случае 6-7% годовых дохода. А слова «биржа», «акция» и «брокер» для многих звучат как китайская грамота.
Между тем Юрий очень доходчиво объяснил, что инвестировать и приумножать свои деньги на фондовом рынке может каждый. Для этого нужен лишь компьютер или смартфон с выходом в Интернет - и желание учиться зарабатывать на ценных бумагах. Демонстрируя работу системы, буквально при мне на семинаре Юрий в два «клика» мышью купил одну-единственную акцию компании Apple - и через два часа, под конец семинара, продал её чуть дороже, заработав что-то около 5 рублей на наши деньги…
Становится даже немного обидно за нас россиян: если на Западе, например, 60% домохозяйств хранят свои деньги именно в ценных бумагах и зарабатывают на этом солидный доход, то мы до сих пор отдаём предпочтение «кубышкам», только на инфляции теряя по 8-9% ежегодно…
г. Оренбург, ул. Цвиллинга, 36
(3532) 999 585
*ООО «Компания БКС» лицензия ФСФР №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Без ограничения срока действия
Защищенный рубль 
После рейда на Центральном рынке 8 мигрантов отправятся домой 
Финансовый «локомотив» для экономики (25.09.2013) 
Валютные волны. Чего ждать от колебания курса евро и доллара? 
Финансовый «локомотив» для экономики (27.09.2013)