Расследование уголовного дела о хищении более 146 млн рублей завершено в Оренбургской области. В ближайшее время на скамью подсудимых отправятся организаторы одной из крупнейших финансовых пирамид, созданных за последнее время.
Офис в стиле крупного банка
Фигурантом дела стал житель Орска. Как сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк, в период с декабря 2017 года по март 2023 года он использовал мошеннические схемы и похитил более 146 млн рублей под предлогом вложения этих средств в потребительский кооператив.
На удочку мошенника попались 375 человек, включая родственников самого «великого махинатора». Их он включил в состав учредителей, не сообщив о своих истинных намерениях.
Филиалы пирамиды работали сразу в трех регионах – в Оренбуржье, Челябинской области и в Крыму. Чтобы повысить доверие вкладчиков, интерьер офисов был выполнен в стиле крупных банков и имитировал их отделения.
Для увеличения привлекаемого финансового потока орчанин нанимал персонал для работы в офисах кооперативов, разрабатывал и печатал рекламные буклеты, запускал рекламу в СМИ.
Орчанин выманивал крупные суммы денег, предлагая вложить их в ипотечный или потребительский кооператив под огромные проценты. Участникам пирамиды обещали доходность до 25% годовых. Но получить такие выплаты смогли только первые участники. Как и предусмотрено схемой пирамиды, им высокие проценты были обеспечены за счет поступления средств от новых участников.
Как соощает Ирина Волк, в ходе обысков в жилище подозреваемого, а также в офисах фирмы полицейские обнаружили и изъяли электронные носители, компьютеры, документы и другие предметы, имеющие доказательственное значение. Фигуранту предъявили обвинение и оправили под подписку о невыезде.
В настоящее время материалы уголовного дела направлены в прокуратуру для утверждения обвинительного заключения.
Быть начеку
Только в 2023 году в Оренбургской области выявили 11 нелегальных кредитных организаций, которые под видом ломбардов раздавали гражданам кредиты. Финансовые пирамиды встречаются не так часто, но и они не раз ликвидировались в регионе. Так, в том же 2023 году завершилось дело «Семейной копилки». Под видом потребительского кооператива мошенники выманили почти 415 млн рублей у почти 1200 человек по всей России.
Что касается ломбардов и микрофинансовых организаций, то законность их работы можно отследить через официальный реестр Центробанка.
«Банк России не контролирует деятельность таких компаний, поэтому клиенты не защищены от завышенных процентов, потери ценных вещей и других нарушений прав потребителей», — предупреждает управляющий отделения Банка России в Оренбургской области Александр Стахнюк.
Добавим, что по данным Центробанка, в прошлом году в России выявлено почти пять тысяч нелегальных участников финансового рынка. В их числе — 2 000 финансовых пирамид, 1,7 тысячи «черных кредиторов», а также 1,2 тысячи организаций, занимающихся ценными бумагами.